1. 시험 정보
한국금융연수원에서 주관하는 국가공인 자격증인 은행FP는 공식 명칭이 자산관리사이지만 다른 자격증과의 구분을 위하여 보통 은행FP라고 부릅니다. 은행FP는 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가를 뜻합니다. 2002년 6월에 1회 시험을 시작으로 2022년 4월까지 55회의 시험으로 약 20년간 시행되고 있는 시험입니다.
1) 출제 범위
응시 자격에는 제한이 없으며 은행권 채용 등에서 가산점이 부여되기 때문에 금융권 취직을 준비하는 사람들이 많이 응시하고 있으며 학점은행제 등을 준비하는 사람들도 꽤 있습니다. 2022년 기준 20학점을 인정해주고 있습니다. 시험은 1부와 2부로 나뉘어있으며 1부는 FP 기본지식, 법률 및 세무, 보험설계 및 은퇴설계로 이루어져 있고, 2부는 금융자산 투자설계(금융자산), 비금융자산 투자설계(부동산)로 구성되어있습니다. 1부와 2부는 각각 배점이 100점으로 총 200점입니다. 또한, 1부 100문제, 2부 100문제로 총 200문제로 이루어져 있습니다.
* 1부(100점)
- 자산관리 기본지식(40점): 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10점), 경제동향 분석 및 예측(15점), 법률(15점)
- 세무설계(40점): 소득세(4점), 금융소득 종합과세(8점), 양도소득세(8점), 상속ㆍ증여세(16점), 취득세 및 재산세ㆍ종합부동산세(4점)
- 보험 및 은퇴설계(20점): 보험설계(10점), 은퇴설계(10점)
* 2부(100점)
- 금융자산 투자설계(70점): 금융상품(16점), 주식투자(15점), 채권투자(15점), 파생금융상품 투자(12점), 금융상품 투자설계 프로세스(12점)
- 비금융자산 투자설계(30점): 부동산 상담 사전 준비(9점), 부동산 시장 및 정책 분석(9점), 부동산 투자전략(9점), 보유 부동산 자산관리 전략(3점)
2) 합격 결정기준
시험은 필기시험으로 객관식 5지 선다형이며, 시험과목별로 40점 미만이 없어야 하고, 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점 이상이어야 합니다. 2가지의 요건을 모두 충족한 경우에만 합격을 하실 수 있습니다. 또한, 이 시험은 부분 합격제도가 있습니다. 검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 자는 부분합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회(년수 제한 2년)의 검정시험에 한하여 1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제받으실 수 있습니다.
3) 응시료
응시료는 1부 25,000원 2부 25,000원으로 구성되어 있으며 1부, 2부 따로 응시가 가능합니다. 또한 같이 응시하실 경우 50,000원이라는 비용이 발생합니다. 자격 발급비는 온라인 발급 시 무료이며, 방문 발급은 4,000원, 우편 발급은 6,500원이 발생합니다. 또한, 환불은 접수 기간에는 100% 이지만, 접수 종료 후 시험일 5일 전 18시까지는 50%가 환불됩니다. 그 이후에는 환불은 불가능합니다.
4) 시험시간 및 날짜
1부는 1교시로 시험시간은 09:00 ~ 10:40이며 총 100분이 주어집니다. 그 후 쉬는 시간 20분 후 2부 시험이 시작됩니다. 2부는 2교시로 11:00 ~ 12:40까지 시험시간이며 총 100분이 주어집니다. 1부와 2부 시험을 다 응시할 경우 9시에 시작하여 12시 40분에 시험이 종료됩니다. 시험시간이 다른 자격증 시험에 비해 매우 긴 편입니다. 또한, 시험은 4월, 7월, 11월 연 3회 시행되며 자세한 사항은 본문 하단에 첨부하겠습니다.
2. 공부 방법
금융연수원 기본서는 1부 3권, 2부 3권으로 총 6권으로 많은 학습량을 제시하고 있습니다. 유명 다른 출판사에서 나온 문제집들은 내용을 압축하여 핵심정리가 된 기본서를 발간하고 인강을 제공하고 있어서 그에 맞춰서 공부를 하면 부담을 줄일 수는 있지만, 그럼에도 불구하고 내용이 매우 방대합니다. 그렇기 때문에 상경계열 비전공자이거나 시험 관련하여 지식이 없다면 학습기간을 많이 잡으시고 시험에 대비하는 것을 추천드립니다.
