1. 시험 정보
AFPK는 한국 FPSB가 주관하는 재무설계사 자격인증 시험을 얘기하며, CFP를 취득하기 위해 반드시 취득해야 하는 인증 시험으로 국내에 등록된 민간자격시험입니다. AFPK 인증자란 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 정문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 뜻합니다. AFPK인증을 받기 위해서는 국내에 거주하여야 하며 한국 FPSB가 지정한 교육과정을 이수하여 자격시험에 합격하고 고객의 이익을 최우선으로 한다는 FPSB의 업무기준 규정, 윤리규정 및 기타 사항을 준수하겠다는 윤리서약을 하여야 합니다.
1) AFPK 인증 요건
AFPK 인증 요건에는 3가지가 있습니다. 첫 번째, 한국 FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육 과정을 수료해야 합니다. 두 번째, 한국 FPSB에서 시행하는 AFPK 시험에 합격하셔야 합니다. 세 번째, 한국 FPSB의 자격인증 결격사유에 해당하지 않고, 고객의 이익을 최우선으로 하며 한국 FPSB의 업무수행 기준과 윤리규정 및 기타 제시하는 사항을 준수하겠다는 서약을 하셔야 합니다.
2) 응시자격
AFPK는 다른 자격시험에 비해 응시조건이 있습니다. 응시하기 위해서는 한국 FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하셔야 합니다. 그러나 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증을 소지하고 계신다면 자격에 따라 교육과정을 전체 또는 부분을 면제받으실 수 있습니다. 만약 부분 면제이신 경우에는 부분 면제 과목을 제외한 나머지 과목에 대해서는 교육과정을 이수하셔야 합니다.
3) 교육과정 및 교육면제
교육과정은 집합이나 원격교육인 인터넷 형태로 제공되며 집합교육은 최소 80시간, 인터넷 강의는 최소 88시간 이상 전체 이수하셔야 하며, 응시원서접수 시작 전날까지 수료하셔야지만 시험 응시가 가능합니다. 교육면제에는 교육 전 과정 면제와 일부 과정 면제가 있습니다. 교육 전 과정 면제 자격증에는 공인회계사, 변호사, 세무사, 보험계리사, 감정평가서가 있으며 경영학 석사, 경제학 석사, 재무설계학 석사도 가능합니다. 또한, 모듈 2를 면제해주는 자격증에는 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사가 있으며 보험설계는 손해사정사, 보험중개사, 투자설계는 국제투자분석사, 운용 전문인력, 펀드 투자권유 자문인력, 재무위험관리사, 파생상품 투자권유 자문인력, 증권투자권유자문인력, 집합투자자산운용사, 부동산 설계에는 공인중개사가 있습니다.
4) 시험 출제범위
시험은 모듈 1과 모듈 2로 구성되어 있으며 모듈 1은 재무설계 개론, 재무설계 직업윤리, 은퇴설계, 부동산 설계, 상속설계로 총 100문제입니다. 또한, 모듈 2는 위험관리와 보험설계, 투자설계, 세금설계이며 90문제로 구성되어 있습니다. 총 모듈 1과 모듈 2를 모두 응시하시면 시험은 총 190문항으로 구성되어있습니다.
- 모듈 1: 재무설계 개론(15문항), 재무설계 직업윤리(5문항), 은퇴설계(30문항), 부동산 설계(25문항), 상속설계 (25문항)
- 모듈 2: 위험관리와 보험설계(30문항), 투자설계(30문항), 세금설계(30문항)
5) 합격 결정기준
전체 합격은 전체 평균이 70% 이상이 여야 하며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 합니다. 또한, 이 시험은 모듈 1, 2 부분합격이 가능합니다. 부분합격은 전체 평균이 70% 미만이지만, 한 모듈에서 평균 70% 이상이며 해당 모듈에서 40% 미만으로 과락 과목이 없는 경우이거나 전체 평균은 70% 이상이지만 한 모듈에서만 40% 미만의 과락 과목이 있을 경우와 과락과목이 포함되지 않은 모듈의 평균이 70% 이상인 경우로 2가지의 기준이 있습니다. 합격 유효기간은 3년이며 부분합격인 경우 합격 회차로부터 연이은 4회 시험까지 이월이 가능합니다.
6) 응시료
응시료는 66,000원으로 부가세 포함 비용입니다. AFPK는 상표사용에 대한 라이선스 비용을 받고 있습니다. 합격 후 라이선스 사용을 원하실 경우 2년에 110,000원을 지불하셔야 합니다. 또한, 시험 응시를 위해 무조건적인 강의를 들으셔야 합니다. 무료가 아니며 교육비는 지정 교육기관마다 비용이 다릅니다.
7) 시험시간 및 날짜
시험시간은 오후 2:00 ~ 오후 6:00입니다. 모듈 1은 오후 2:00 ~오후 3:50으로 오후 1:40까지 입실을 하셔야 하며, 모듈 2는 오후 4:20 ~ 오후 6:00으로 오후 4:00까지 입실하셔야 합니다. 자세한 사항은 하단에 있습니다.
